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报告:区域性银行数据治理仍处于探索期,未来

11月27日,中小银行互联网金融(深圳)联盟(以下简称“联盟”)、《中国银行(601988,股吧)业》杂志社主办的第三届中国数字银行论坛暨中小银行互联网金融联盟年度大会在深圳隆重举行,并首次发布《中小银行数据治理研究报告》,明确指出区域性银行数据治理仍处于探索期,未来需要实现“三化”,即长效数据治理保障机制的标准化,数据治理工具的自动化,提升数据治理的智能化。与会嘉宾们深感转型的紧迫感和巨大挑战,积极探讨通过金融科技对内对外重塑银行核心竞争力:对外,通过用户开放、模式开放、服务开放、技术开放四方面打造开放银行,打开成长空间。对内,转型智慧经营也成为运用科技手段快速提升管理能力的重要举措,以此应对银行开放带来的管理挑战。

报告:区域性银行数据治理仍处于探索期,未来需要实现“三化”

中国银行业协会党委书记、专职副会长潘光伟在致辞中指出,大数据作为数字经济时代新型生产要素,是银行业的核心信息资产,也是金融科技赋能银行业数字化转型的基石。他指出,数据是新的“石油”,是本世纪最为珍贵的财产,已成为银行业未来致胜的核心“资产”和竞争力。在智能化、数字化大潮下,只有夯实数据治理基础、加强数据治理,才能更好地释放数据价值,改进决策、缩减成本、降低风险,助力银行业数字化转型,实现高质量发展。

广东省地方金融监督管理局党组书记、局长何晓军认为区域性银行在数字上要联合起来,以联盟的形式强化区域性银行的金融服务。随着数字金融的发展,未来很有可能去中介,因此银行应回归老百姓(603883,股吧)、数字银行要回归普惠金融。针对粤港澳大湾区的金融融合,他指出,科技是大湾区金融融合的突破口,区块链技术打破了三种货币、三个关税区的障碍,为大湾区的融合带来了极大技术突破机会。因此政府将加强区块链技术引导,增强相关资源配置,为大湾区的融合作出贡献。

深圳市地方金融监督管理局副巡视员,深圳市金融稳定发展研究院副理事长林居正在致辞中表示:当前深圳迎来了“两区驱动”的千载难逢的机遇,我们将积极投入大湾区和先行示范区建设,构建与国际接轨的开放型经济新体制。同时,还将积极推动各种创新措施的先行先试,努力营造更好的政策和创新环境,大力支持联盟持续创新发展,也希望联盟进一步推动区域性银行在金融科技方面的应用,更好为实体经济提供保障,为两区建设提供有利的支持。

平安集团执行董事、副董事长任汇川表示:中国数字银行论坛三年以来为银行数字化转型贡献巨大,联盟已成为“银行数字化转型伙伴”。平安集团积极开放自身技术,构建金融生态圈。金融壹账通虽然是平安孵化的企业,但是是属于全行业的,金融壹账通名字上没有平安两个字,因为我们希望它服务全行业,是中立的、技术驱动的一家公司!而这些技术是经过平安自身打造出来的,无论是平安保险,平安证劵,平安基金,我们应该说用一个神农尝百草的试错精神,在深耕之后,把我们金融科技提炼出来给大家,服务全社会。

大会上,中小银行互联网金融(深圳)联盟移动互联委员会主任、金融壹账通联席总经理邱寒对报告进行了全面的解读。她指出区域性银行数据治理情况不够理想,仍处于探索期。经过对64家区域性银行数据治理情况进行调研,平均得分仅49.7分,其中最高分82.5分,最低分仅19分。

经过近几年业务高速增长,区域性银行积累了丰富的数据资源,但仍缺少清晰的数据治理意识、缺少科学的数据治理实施路径、缺乏专业的数据治理人才队伍,导致数据治理举步维艰。

但无论困难和挑战多么艰巨,数字化转型的趋势却在不断加速推进。据银保监会公布的数据,去年,银行对科技总投入同比增长13%,信息科技人员同比增长近10%,一些股份制银行科技人员同比增长超过20%,科技人员占比超过4%,增长近1倍,一些互联网民营银行科技人员占比超过了35%。

展望未来区域性银行的数据治理工作的展开,《报告》对区域性银行数据治理提出建议,引导区域性银行科学、高效地开展数据治理工作,帮助区域性银行数字化转型。

《报告》认为,区域性银行应通过形成科学的数据治理工作机制和实施路线、强化数据管理能力、构建开放共享的企业级数据中台以及打造全流程数字化银行四方面,应对数据治理工作中的挑战,推进落实数据治理工作有效开展,实现数据治理的标准化、自动化以及智能化。

同时,与会嘉宾也深刻感受到,银行数字化转型面临不断升级的紧迫需求,特别是开放银行出现后,海量的数据需要分析挖掘,高频的交易需要实时处理,潜藏的风险需要快速应对,数据治理面临更多的需求,传统依靠经验、手工的管理决策手段已经难以跟上数字化转型的浪潮。因此,不少银行管理者开始认真审视“全盘数字化”的重要性,并将升级智慧经营模式作为当前最重要的工作之一。

中小银行互联网金融联盟执行副理事长、金融壹账通董事长兼CEO叶望春强调,联盟将继续遵循“六互”合作方针,坚持“抱团取暖”的初心,砥砺前行,在以往有效工作的基础上,秉承为会员服务的理念,发扬令会员满意的好做法。未来一年,联盟将推进四大工作,即针对会员迫切需解决的问题,深入研究应对措施、深化业务协同,加强交流合作、打造标杆示范,科技引领发展、强化业务培训,培育实用的金融科技人才。为区域性银行在这场数字化转型中,提供充足的动力、紧密的合作,以互认互信合作共赢的联盟构建可持续发展的开放生态。