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躺赚兼职?你怕是在帮别人洗黑钱_理财

最近,小巴又听说了一种轻松“薅羊毛”的网赚项目——

出租自己的收款码,动动手指头,躺赚好几千。

这种操作,行内话叫“跑分”。

具体的赚钱路子是:

→在“跑分”平台上,用手机号码注册,绑定银行卡、身份证号码、QQ号等信息;

→在平台上创建账户,上传你的微信或支付宝收款码,设定收款金额;

→缴纳一笔保证金,比如5000元;

→系统给你自动匹配订单,这笔订单的金额不会超过5000,进入你的微信或支付宝账户;

→你把这笔资金转给平台,平台给你一笔1%-2%的佣金回款;

→当回款超过保证金金额时,自动停止抢单,要重新支付保证金。

(“跑分”界面)

简单来说,就是你用自己的微信或支付宝收款码,替平台代收钱款,通过一进一出的操作,赚佣金。

按不同平台的佣金比例,一个10000元的“跑分”项目,你大概可以赚130–180块。

如果多整几个二维码,多次充值保证金抢单,轻松赚千来块,是可以做到的。

而且,还有“会员奖励金排行榜”,收款额累计越高,得到的奖励金就越多。

又或者升级为代理,只要你拉到新人,就可以赚到更多佣金。

比如,二级代理的佣金比例是1.2%,做到一级代理,佣金比例就涨到2%,

交保证金,拉人,轻松赚钱。

熟悉的套路元素……

而且这次还不只是简单的套路你实际上是帮非法机构洗了钱

洗钱,大家应该听说过这个词。

意思就是通过各种手段,把违法所得的钱,在形式上合法化。

古董买卖、寿险交易、高端住宅、赌场、电影、证券等等,都可能是洗钱的手段。

怎么洗?

举个例子。

假设小巴得了一笔不法收入,有500万之多。

然后,小巴用几万块,从其他地方买了些明清瓷器。

接着,联系某拍卖行,说要将瓷器拍卖。

小巴和拍卖行私下定好了买方,最后以500万高价卖出。

因为拍卖支付的方式,通常都是使用支票付款,这些支票,就成为了使不法收入合理化的凭证,来源是拍卖古董。

而买方支付的买瓷器的钱以及手续费,都由小巴私下承担。

经过这么一个流程,小巴的500万就洗白了。

话说回来出租收款码怎么会涉嫌洗钱呢?

这就要看这些跑分平台,是为谁服务。

有些是为游戏公司服务,即游戏充值提现。但其实,很多平台主要是给网络赌博等黑产团伙提供洗钱服务。

因为网络博彩公司的收款账户很容易被查封,所以他们就通过“跑分”平台,包装成一个快速赚钱的兼职项目,利用平台会员的私人收款账户,来洗黑钱。

资金流转:赌客→平台兼职会员→跑分平台→境外赌博网站

如果参与了“跑分”,有可能会因为提供了资金账户,帮助黑产团伙洗钱,卷入刑事犯罪。

(《中华人民共和国刑法》第191条)

看过这篇文章的小伙伴,你们已经符合上面法律条款里“明知”的描述了。

所以这个在法律边缘试探的钱,大家还是不要去赚了。

除了收款码之外,“币圈”朋友们也得注意了。

因为比特币等等各类加密货币,匿名、安全、全球可交易,更是一个新时代下,洗钱的好手段。

今年7月,就有一个外贸人士因此被判了刑。

因为职务的原因,他在跨国网络交易平台认识了一个外国客商。

外国客商说,想让他做中国代理,但有一个要求——

要他提供个人账户,帮外国客商收国内供应商的货款。

然后,用这些钱去买比特币,再将这些比特币,发送到指定的账户。

外国客商给出的酬劳很高,每次交易,他都有5%的报酬入袋。

后来,他收款的十几张银行卡,陆续被银行冻结。

作为外贸人,他觉得这钱可能来路不正,就去问银行,有银行回复他,那些钱是诈骗所得。

去问外国客商怎么回事,对方说钱是合法的,应该是个误会,银行卡不久就会解冻。

所以,他没有报警,继续这个比特币交易操作。

最后法院下手了,他以涉嫌掩饰隐瞒所得罪,被判有期徒刑4年6个月,罚金10万。

可以说,比特币在发展的同时,也成了洗钱的通道。

当然,某种意义上来说,这也是某些人眼里,比特币存在的一个“意义”。

前段时间,咱们中央明确将区块链,列为自主创新技术的重要突破口。

伴随着区块链利好政策的出台,比特币又开始热了起来。

但小巴的看法还是,看好区块链,但比特币不推荐普通人去投资。

像咱们投资股票、指数基金,这些资产的上涨,背后还是有实在企业盈利增长支撑的,但比特币本身,你是靠卖给别人赚差价获利的。

也就是说,你赚的就是别人亏的钱,这是一个零和游戏。

如果你真看好比特币未来的价值,觉得理念不错,那把它当作收藏品,或许心态上就不一样了。

理性对待,不要上瘾无论是投机性资产还是投机性网赚

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